用件が短い
何をしに来たかが先に決まります。
// メリット
窓口の最初の5分を、来店前に使う
用件と持ち物が揃っていると、受付の聞き直しが減ります。
// 主なメリット
来店しなくてよい確認を、店頭に持ち込まない
書類不足が減る
持参リストを来店前に渡せます。
遠隔で足りる話が切れる
アプリで済む確認を窓口に回しません。
受付の一言が揃う
担当者ごとの説明のばらつきが減ります。
待ち時間の話ができる
混む時間を避けられるかの材料になります。
記録が残る
同じ用件の再発に使えます。
// 相談のあと
公式手続きの代わりにはならない
実行は各金融機関の正規窓口・アプリです。こちらは前段の整理です。
お渡しするもの
- 用件の切り分け
- 持ち物
- 受付で伝える文
- 来店が要るか
// 切り分けの軸
よく分ける確認
照会
来店せず足りることが多い。
届出
窓口必須のことが多い。
代理人
条件確認が先。
予約
取れるかどうかを先に。
時間帯
混む時間を避けられるか。
店舗
その店で扱える用件か。
// 向いている相談
窓口前で書類が足りず戻るケース
電話の前に揃える項目も、同じ型で書けます。
できないこと
- 口座ログインの代行
- 振込の実行
- 本人確認の代理